つみたてNISAを年の途中から非課税枠一杯まで積立するには

「月に投資できる上限額が33,333円までじゃん！？」

どうすれば年間非課税枠の40万円を積立して損をしないで使い切れるの？とお悩みの方、
その方法を楽天証券とSBI証券で解説します。

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【楽天編】つみたてNISAを年の途中からする場合

楽天の場合、増額設定がわかりやすく簡単です。

SBI証券と違い、毎月投資と毎日投資どちらでも設定が可能。

その設定方法は、つみたてNISAの設定ページにあるオプションを行使します。

「今年のつみたてNISA枠を最大限利用する」という項目が該当します。

注意点は、年の途中から積立場合、少なくとも年内に積立する回数が2回はないと増額できません。

SBI証券ではボーナス月コースを設定し、余ったつみたてNISA投資可能額をボーナス時に投資することができます。

もし仮に月に1度投資する設定ではなく、毎日投資にするときはボーナス月コースを設定できない点に気をつけましょう。

その場合は一度月1投資設定にし、ボーナス月を設定、ボーナス月投資完了後に毎日設定にし直せば良いことです。

ボーナスなどの臨時収入に対して、増額投資をしたいときの基本的な積立方法は、今まで解説してきたことと同じになります。

増額をしても、投資対象の価格によって年40万円ピッタリにならないことの方がほとんどです。